Pour vous apporter des conseils pertinents, votre Conseiller Indépendant se doit de réaliser avec vous un bilan patrimonial le plus complet possible afin de parfaitement appréhender vos projets et préoccupations. L’Approche Patrimoniale Personnalisée permet de constater objectivement si les décisions du passé sont toujours en adéquation avec vos attentes et contraintes patrimoniales actuelles.
SELECTIONNER
Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine a pour mission préalable la sélection rigoureuse des partenaires financiers dans les différents secteurs d’investissement (Immobilier, Placements Financiers, Assurance-Vie, Prévoyance, Retraite).
Cette sélection prend en considération la notoriété de l’établissement, sa surface financière, la réactivité de ses services administratifs, et bien évidemment, sa capacité à fournir de la performance dans la durée. Les contrats sont ensuite analysés et comparés pour mesurer l’ensemble des avantages qu’ils procurent mais également les inconvénients éventuels, afin que les clients soient parfaitement informés avant de prendre leur décision d’investissement.
Cela permet de couvrir tout le spectre des besoins en matière de Gestion de Patrimoine, et confère à votre conseiller ARMONYS PATRIMOINE une totale indépendance.
ANALYSER
Votre Conseiller Indépendant vous aide à mieux définir et hiérarchiser dans le temps vos projets et préoccupations afin de mettre en œuvre votre stratégie patrimoniale personnalisée.
Au travers une Approche Patrimoniale Personnalisée et méthodique, votre Conseiller appréhende l’ensemble des éléments composant votre patrimoine
L’expérience et le savoir-faire de votre Conseiller Indépendant permettent d’analyser votre patrimoine sous les angles civil, fiscal, social et financier afin de mieux mesurer la cohérence entre vos besoins identifiés et la constitution de votre patrimoine.
AGIR
Votre conseiller définit une stratégie conforme à vos objectifs.
Il sélectionne et vous présente des solutions en analysant clairement leurs avantages et leurs éventuels inconvénients ou limites.
Il réalise des simulations chiffrées afin d’évaluer les impacts civils, fiscaux et financiers des solutions préconisées.
Puis, il met en œuvre les solutions validées ensemble.
ACCOMPAGNER
Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant se doit de mettre en place avec vous un suivi personnalisé dans le temps.
Le suivi personnalisé permettra de faire évoluer votre stratégie patrimoniale afin d’adapter celle-ci à un environnement en perpétuelle mutation caractérisé par deux grandes sources de changement :
L’environnement personnel : Modification du contexte familial, évolution sociale …
L’environnement économique : Evolution des marchés financiers, de la fiscalité, de la jurisprudence …
